洗錢常用方式介紹
常見的洗錢方法簡介：俺將在這裏主要說明個人洗錢的操作方法和程序。首先介紹常見的洗錢方法。
現金洗錢 將黑錢存入操作方賬戶中。操作方在給你現金。
第三方支付洗錢 將黑錢轉入第三方支付。由第三方操作回款。現在出現了第四方支付通道。具體的俺沒有研究過。
禮品卡洗錢 將黑錢換為各類型的不記名禮品卡。例如：steam禮品卡 Amazon卡 google禮品卡 eBay禮品卡 iTunes禮品卡等等
虛擬貨幣洗錢 這是近年來較為常用的洗錢方式。將黑錢換為虛擬貨幣。再將虛擬貨幣換為幹凈的錢。
賭場洗錢 在賭場內將黑錢換為籌碼。再將籌碼換為現金。
黑市交易洗錢 將黑錢轉到他人手中換取等值物品或者虛擬資產。
地下錢莊洗錢 將錢轉入地下錢莊。地下錢莊操作幹凈的錢返還給你。
線上賭博平臺洗錢 準備兩個賬戶。分別轉入對半黑錢。兩個賬戶對沖。將資金歸集到一個賬戶後提出。
代收洗錢 有很多的代收服務。服務方提供支付寶微信二維碼等。收錢後將返還指定類型的資金。還有古董丶基金丶黃金丶肉運現金丶開店丶買樓丶債卷丶支票丶跨國貿易丶境外匯款丶國際電匯。太多啦~ 因為篇幅原因and不太適用於個人操作。俺就不在此寫出來啦。感興趣的道友可留言。俺會回復滴。
常用方式操作指南
再指南例舉之前。俺還要例舉一下洗錢步驟劃分及俺歸納的黑錢程度等級劃分。這將會對實際操作有很大幫助。
步驟劃分：
「清洗黑錢的技倆變化多端。而且往往錯綜復雜。但整個過程大致可分為以下三個階段：
存放（處置）Placement：將犯罪得益放進金融體系內。
掩藏（離析、多層化、分層化）Layering：將犯罪得益轉換成另一種形式。並創造多層復雜的金融交易來隱藏資金的勾核線索。例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。
整合（融合、整合）Integration：經過不同的掩飾後。將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。註意：清洗後的資金不等於合法財產
等級劃分：
俺將黑錢劃分為三個等級。用於對資金的類型進行判斷以挑選適合的方式。
等級三：暫未被列為屬於黑錢範圍內的資金。例如你正在運營一個資金盤。在沒有割韭菜之前。你的錢都是合法的。
劃分依據：警方沒有關註該筆資金and收款的服務方未接到投訴。(服務方指的是：支付寶。微信。銀行等)。
等級二：接到投訴但未進入警方視線的資金。例如你公開出售槍支彈藥。或者出售偽劣產品。用戶將對其收款賬戶進行舉報。該舉報暫存於服務方但未上報至警方and相關執法部門。
劃分依據：用戶投訴至第三方收款機構。
等級一：進入黑名單and被警方關註滴資金。該類資金被劃分為黑錢範圍內。例如通過違法所得財產被警方立案追查滴。
劃分依據：相關部門已提起訴訟並開始調查。
道友們請記住上面的內容。現在開始講解。現金洗錢
全世界流行的方式。通過現金交易。實現了存放—掩藏—整合。一個完整的體系。你的資金進入資金流中。無法追查到現實中的現金交易。但是要註意什麽捏。避免黑吃黑。換取到假鈔。and不安全的人員做交易。例如他本身就是重點關註對象等。你將資金匯入了操作方的賬戶中。你無法得知操作方將這筆錢是否進行了處理。如果沒有。當警方在由等級三轉化為等級一的時間段裏。有可能會發現操作方的關聯人士在某一天接見了某位人員。其中任何一方的暴露都會導致公開於眾.
規避手段：采取境外交易。增加執法難度與成本。選擇偏遠地區進行交易。提前與操作方聯系好。要換成什麽的幣種。俺建議換成舊的現金。防止物理層次的追蹤。
第三方支付混淆洗錢
灰產較為忠愛的方式之一。有很多第三方支付的運營機構。實現了存放—掩藏的體系。你的資金將進入資金流中與其他人員的資金進行混合。難以追蹤到本人的身份信息。註意。僅進行普通的混淆。並無法做到完全的洗白。若資金池規模較小。將會導致警方完全有能力監控資金流動。當涉及較大的資金池時。警方也有可能監視入款and出款接口。在這裏俺用滴是混淆。不是割裂。為啥捏。因為無法完全割裂資金之間的關聯。
規避手段：。每次存入and取出的款應該存在巨大的差異and時間跨度。例如：今天存10取3。過一天存6取2。過5天存3取9。早上存晚上取。中午取晚上存等。同樣適用於虛擬貨幣。選擇靠譜的。資金池大的第三方。
禮品卡洗錢
這是一種不太推薦的方式。禮品卡的特性實現了割裂資金流。等值。長期存儲。易於攜帶的特點。不同的禮品卡有不同的特性。為啥不推薦捏？註意。禮品卡很多來源於盜刷的產品。切勿相信一些低廉的禮品卡。並且對於不同的禮品卡特性需要深入了解。禮品卡有些本身就屬於「黑卡」級別。對新手用戶不太友好。充斥著各類虛假信息。
規避手段：檢查禮品卡來源及可用余額。選擇靠譜的商家提供的服務。若不想短期內換為可用的余額。需要事先與商家確認保證日期。
虛擬貨幣洗錢
這是俺強烈推薦的一種方式。匿名。全球通用。自己可以百分百掌控資金。易於攜帶。不易追蹤。損耗低。任何地方都可以操作等特點。可重復實現存放—掩藏—整合。曾經俺個人也使用過這類方式處理過幾百個。直至今日並沒有任何問題。註意。確保自己是匿名狀態,不要使用國內的任何錢包and交易所。多次使用混幣—整存零取—混幣—零存整取的方式進行。單一的置換非常容易被警方或者反洗錢部門監控。小心病毒and危險軟件。俺很早以前就被種過復製粘貼的木馬。
規避手段：電腦端僅使用開源的。有良好口碑。重視用戶隱私。運營時常久遠滴服務方提供滴服務and軟件。所有的數據流量強製使用Tor通道。使用套娃技巧規避可能到來滴追蹤。手機端俺不適用。也不推薦。俺認為手機就是定時炸彈。
賭場洗錢
對於某些道友而言較為簡單的一種方式。不需要任何滴技術。只要膽子大一點。跑到各式各樣的賭場換取籌碼。等待一段時間實現整存零取的方法來割裂黑錢與賭資之間的聯系就可以了。註意。賭場黑吃黑現象也存在滴、還有部分賭場規定不一樣。不允許將籌碼帶走或者籌碼無法兌換現金等等。該方法一般適用於等級三至等級二階段。如果正在由等級二上升至等級一。俺建議放棄使用此方法。因為賭場可能會以錢款原因找你麻煩。
規避手段：選擇大型賭場。事先熟悉賭場潛規則and明文規定。是否允許兌換泥碼等。假裝「正經」賭鬼模擬走一遍流程。打聽賭場的聲譽。切忌選擇小賭場and無牌照的賭場。
黑市交易洗錢
做黑產不打算上岸的道友常用到的方式。將黑錢用於消費。購買一些黑產上的物品或者虛擬產品。再將物品或者產品變現。適用於等級一類資金。註意。魚龍混雜。套路與騙術層出不窮。需要經驗與頭腦去運營。以黑養黑。
規避手段：耐心。培養眼力。忌諱沖動and大意。僅購買自己擅長領域的物品與產品。
地下錢莊洗錢
大額洗錢常用的方式。將款向匯入地下錢莊。地下錢莊將給你現金或者幹凈的錢。並且負責的錢莊還會安排資金來源證明也有一部分收取單獨費用。另外指出。地下錢莊只是一個概念。並不指在地下的錢莊。註意。小心黑吃黑以及不靠譜的地下錢莊。很多道友不太明白資金來源證明有什麽用。俺在這裏舉個例子：你只是一名月入3000的小員工。朝九晚五的生活著。突然有一天你的銀行賬戶裏多出了幾百萬。你認為會不會引起相關部門的註意捏？
規避手段：盡量走熟人的渠道。對於不熟悉的小心去嘗試。錢莊背後多數是跨國集團。俺就不在多說啦
賭博平臺洗錢
賭博平臺的支付系統大多數是對接的第三方或者第四方支付。大一點的賭博平臺平臺捏。都有自己的銀商團隊。但大多數采用外包模式。俺在此不再深入講解關於賭博平臺的支付系統。賭博平臺洗錢方式與直接對接第三方支付方式的差別在於。不用自己去搭建。不需要技術。回款可將一級資金降級為二級資金。適用於多數等級三與等級二類資金。面對可能的審查詢問。你可以狡辯到：錢是俺在菠菜網站上贏回來滴！適用於高風險層次的一種小規避技巧但俺不推薦普通人嘗試。這種方式能規避小額的灰產追蹤。註意。很多賭博平臺不會大額出款。小心黑吃黑。兩個賬戶對沖可能會被賭博平臺封禁。
規避手段：選擇大型的賭博平臺。小額嘗試。分時間段提款。不要讓人發現你是專門來洗錢的。
代收代付洗錢
代收是一種總和的方式。由代收方提供收款工具。市場魚龍混雜。小到個人為單位的服務方。大到跨國犯罪集團。對資金的處理方式也多種多樣。不靠譜的服務方甚至只是將錢轉到另一個賬戶中扣除高額抽成後再返還給你。更多的還是各類打著代收口號的騙子。而騙子往往是最多的。
規避手段：謹慎交易。回款盡量使用虛擬幣回款。註意騙子。
實例操作
俺在早些年還沒有實現所謂滴「財富自由」的時候捏。各大黑灰產業均有所涉獵。俺也在黑產上撈錢。於是不可避免滴有很多的黑錢往來。俺是怎樣將這些黑錢洗白的呢？在開始之前考慮如何處理黑色和灰色資金。俺收錢滴時候捏。從來不用任何能關聯到真實身份的支付寶微信銀行卡等境內的第三方服務（任何時候都不應該使用）。俺通過自己滴關系聯系了代收款項的服務方。俺需要用到支付寶微信網銀之類的轉賬的時候。俺就用服務方提供的收款工具。返還給俺等值的比特幣。到這一步。只能規避一些普通的追蹤。但對於洗白而言。還遠遠不夠。俺將比特幣進行分批次混幣處理。處理之後。將比特幣換為XMR。ETH。LTC等虛擬幣。再進行多次混合。最後捏。俺每隔一段時間。去其他國家換成現金。將部分美金存入俺的境外賬戶。部分美金緩慢流入到俺的明面上的貿易公司。部分美金換成人民幣以不同時間存入銀行。存入境內銀行是最費時的。俺花了半年的時間才將所有想存入的資金全部存入進去。看起來似乎很簡單？但是這需要諸多關鍵點才能實現。看俺的分析。
操作分析
開始前想好怎麽處理
這一步很重要。有什麽用呢？1方便轉出。讓資金在等級三的時候開始操作。不用擔心凍結問題。減少警方關註的視線。增加時間線。利於上升至等級一時有較長的時間跨度。2反向查詢自己的缺陷。減少暴露的風險。這是俺這些年的」潛伏「經驗之一。做一件事情之前先模擬一遍事件的全部過程及可能出現的風險and應對辦法。3預先排除部分風險。尋找到適合自己的洗錢方式。減少高危款項關聯問題。
不使用境內的任何軟件/硬件設施
這一點也極為重要。如果處理不當。極有可能導致你所有的行為全部暴露。
可靠的第三方and服務方
在黑產的這個圈子裏。俺認為最值錢的。不是技術。不是項目。是人脈。這也是俺來這裏的原因之一。為啥俺說人脈最值錢？各位道友可以仔細想一想這個問題。這個可靠的境外第三方捏。是俺一個現實做黑產的朋友介紹的。為啥俺能相信俺這個朋友捏？他捏。在一個跨國集團做小高層。這個境外第三方與他們集團也在合作。俺這點錢對於他們來說。真的九牛一毛啦。這只是評判可靠的一個標準。更多的俺就不再說啦。
混幣處理
這方面涉及的技術與內容實在龐大。感興趣的朋友可以自行搜索相關知識學習。通過混幣and交叉混淆。以現在的算力來看還算是較為完美的一種方式。需要註意幾點。一是混幣程度。二是時間跨度。三是可靠的服務方。如果感興趣的朋友較多。俺會單獨寫一篇講解與教程。
境外換現
境外的好處在於。中國警察沒有執法權。沒有漫天的監控。有利於逃脫一些你未發現的「監控」。特別在那些上了FATF的洗錢國家灰色名單中。洗錢比你想象的還要簡單。俺在那些國家活動時。幾乎遍地都是換匯機構。大廳是正規換匯。二樓或者地下室就是地下錢莊。
泄露風險判斷
暴露風險預估：俺對上面的全部流程進行了風險預估。以便總結經驗and大夥兒探討內容。
真實身份泄露俺沒有做好防護措施。導致俺的身份可能通過網絡追溯到。對於這點俺不能百分百肯定。因為並沒有百分百的安全。但以俺這幾年的活動來看。並沒有暴露。關於更多的防護措施。可以查看自由國度的《Tor安全指南》and編程隨想的《如何隱藏你的蹤跡。避免跨省追捕》系列。俺也吸取了很多的知識。在這裏俺就不貼外鏈啦
代收款服務方泄露代收款服務方被警方掌控或者泄露了我們之間的交易記錄。這就是多重身份的好處啦。在俺與服務方的交易中。俺創建了一個匿名身份。這個身份俺只用於對接第三方服務使用。使用完即拋棄這個身份。假如真的暴露了。他們查詢到的。也是一個匿名身份。這僅僅是一個假如。那個服務方據我所知。在前兩年的時候。他們已經不再運營相關的服務。成功洗白成為合法公司。
混幣服務方泄露沒有達到真正的匿名層次混幣或者服務方泄露我們之間的交易記錄。這個可能性還是較大的。特別指出的是。一些混幣服務方只能進行淺層的混幣。無法達到完全匿名的層次。Chainalysis聲稱能追蹤全球80%的BTC地址。但是捏。俺通過BTC轉換為其他的幣種。選擇不同的混幣服務方。實現多次的混淆。並自己嘗試回溯上萬次。未發現有任何關聯。俺還嘗試了相關部門的溯源工具。也未發現任何關聯的可能性。按照現狀來看。低於一萬層次的單純混幣也有泄露隱私的可能性。這也是俺選擇多個服務方and多種幣種來進行處理的原因。
境外換匯泄露置換現金的服務方泄露我們之間的交易。俺and他們換現金的時候。他們有意或者無意泄露了我的隱私。這體現出靠譜的服務方重要性。俺在這次的交易過程中。換現金的這一方。多數是來自」人脈上的關系「他們每天處理的流動資金是非常大的。俺不好在這具體形容。以免讓道友們認為有誇大。吹噓的嫌疑。這是唯一一點俺沒有處理好的。人性是不可測的。俺在那段時間選擇了相信他們。但是捏。就算泄露了。俺以上一步驟的混幣處理。也足以彌補這一點的遺漏。
總結及相關問答
總結：
不同的資金需要適配於不同的方式進行洗白操作。請各位道友結合自己的錢款來源及資金等級and現有的資源選擇適合自己的方式進行操作。例：你的資金處於等級一階段。那就不適用於國內的線上洗白方式。並且需要多次重復存放—掩藏—整合。處於等級二階段。那就不適用於一般混淆盡量實現多次混淆及完整的存放—掩藏—整合。
如果你在境外。那應該首選境外的洗白方式。如果你了解虛擬幣並且熟悉使用。那麽應該首選虛擬貨幣相關的洗白方式。在力所能及的情況下。進行多種方式選擇。以增加匿名性。對於不熟悉的洗錢操作方式。建議謹慎嘗試。
資金等級並非固定不變的。可能會多次轉變。由等級三上升至等級一是常見的轉變。經過淺層次的處理資金也有可能將會由等級一轉化為等級二。具體案例需要具體分析。切忌葫蘆畫瓢。
真正的想要完成洗錢全部流程。每一個步驟都需要更多的知識與技術等。單拿賭場洗錢來舉例。你需要知道：這個賭場的運營規則。兌換籌碼的是賭場的工作人員還是碼仔。交談上需要註意什麽話術。他們是否合法。是否不會黑吃黑。每次能兌換多少的現金。現金是否能帶上交通工具。是否有能力帶走它。自身的安全。簽證的辦理。合法的理由。並且在實際操作過程中難免碰到各種意外。俺以上所述僅僅是簡單描述了一些關於洗錢的資訊。道友們一定要學會靈活運用。不要害怕麻煩，切忌葫蘆畫瓢。每當完美處理一個步驟。你的匿名程度都會增加。最後直至真正的匿名洗白。
關於時間跨度時間跨度是一個不容忽視的一個細節。舉個例子：警方發現了一筆3250972元的贓款流向了境外。恰巧在同一天或者過後幾天。你的賬戶流入了3250972元的資產。雖然明面上你與這筆錢沒有任何關聯。但是警方肯定會在暗中秘密調查你的一切記錄。如果有一絲蛛絲馬跡可循。那你的所有努力都將白費。俺建議增長時間線。時間跨度越大越好。
關於多重身份每一筆匿名交易。建議重新創立一個對應的匿名身份。且身份之間是沒有任何關聯的。以加強匿名程度。舉例：警方發現了一個名為A的用戶。在將一筆支付寶款項轉入了另一個用戶B中。同時B賬戶以往的交易記錄中有一筆與名為C的用戶有交易。警方不知道AandB是誰。但是知道C是誰。那麽有可能就知道AandB是誰了。
關於可靠的第三方and服務方俺不推薦任何的第三方and服務方。俺只是想避免廣告嫌疑and名義上的責任。請大夥兒自行辨別真假and選擇。也請各位道友不要私下詢問俺有什麽渠道。俺不會做任何回復。
關於洗錢損耗一般而言。經過的步驟越多。損耗越大。並且越容易犯錯泄露隱私。對應的每一步如果處理得非常完美。那麽步驟越多。越難以追尋。越有助於洗白。
關於黑產收入洗白不等於洗白的錢可以直接用於個人賬戶小額的操作可以忽視這一條。但是大額的操作一定不能忽視。這裏有一個「收入來源證明」的東西。如果你是高危人士。那麽每一筆錢的流入和流出。一定要給它安排一個「合理的身份」